個人事業主に会計ソフトが欠かせない理由！僕の経験からアドバイスを送る

個人事業主の開業届を提出すると、その年度から売上の有無にかかわらず確定申告が必須になる。また会計帳簿の作成、および管理も義務付けられる。

僕は2016年末に開業した個人事業主。開業以来、青色申告を行っている。これまでの経験から端的にアドバイスするなら

初年度から確定申告で苦労しないために、開業したら会計ソフトは早く導入するのが理想です。迷っているなら、無料体験できるサービスを使って１日でも早く会計処理に慣れることが大事です！

青色申告だけでなく、インボイス制度対応には会計ソフトの助けが必要になる。この記事では、開業して会計処理をどうしようか迷っている人に向けて、個人事業主の僕からアドバイスをお伝えします。

初心者が無料で試せるおすすめ会計ソフト2選

最初の1年無料で使える「やよい」

まずは、全ての機能が１年間無料で使える「やよいの青色申告 オンライン」のセルフプラン (年間10,300円) 。パソコンの操作方法に詳しくない方は、サポート付きのベーシックプラン (年間17,250円) が用意されている。

やよいの青色申告は、ユーザー数 No.1 の業界最大手。税理士事務所でも、よく使われるサービス。将来、税理士に頼む予定であればベストな選択。

まず無料で使える「マネーフォワード」

マネーフォワードクラウドは、仕訳件数が年間50件以内であれば無料の範囲でずっと使えるというもの。（ただ、ちゃんとビジネスをやっていたら50件では収まらない。）データ集計は会計ソフトで行い、確定申告は国税庁の 確定申告書等作成コーナー を利用すれば実質0円。その後、有料会員になれば、スマホアプリから e-Tax での確定申告送信が可能。

マネーフォワードクラウド

個人事業主かつインボイス制度に登録しているならば、年間15,360円のパーソナルプランが必須。確定申告書だけでなく消費税申告書の作成にも対応し、スマホから簡単に送信できる。

僕はずっと個人で会計処理をするつもりなので、マネーフォワードを利用しています。

ここで freee をおすすめしない理由

一般的には、上の２つに freee を加えて、クラウド会計ソフト３大サービスとなる。ただ freee は楽天銀行と口座提携できなくなったり、価格改定で割高感があって、相対的なメリットがなくなってしまった。

直感的に freee が良さそうと思ったら、それはそれで良いと思う。ただ、今から僕が開業をやり直すとしたら、ひとまず１年無料で使える「やよいの青色申告」を利用して会計処理の感覚を掴んで、その上で使いづらかったら、他のサービスへ移動すると思う。

個人事業主に会計ソフトは必要か？

結論「会計ソフトは必要」

個人事業主が自分自身で会計処理をするなら、会計ソフトは欠かせない。

個人事業主の独立から９年近く経った今でもそう思う。"早いうちから使ってよかった。" この一言に尽きる。

なぜ会計ソフトが必要か？

一番の理由は、集計作業に時間が掛かるため。

僕自身、初年度は売上が少なく仕訳データも数少なく、記録するだけなら Excel でいいのでは？と甘く見ていた。そして、いざ確定申告に必要な集計表を作ろうとしたときに、これではダメだと気付かされた。

日々の作業は簡単な仕訳（明細）の入力だけ

複式帳簿の記述は、慣れてしまえば簡単。仕訳方法がわからなければ、ネットで調べて解決できる。あまり事前に勉強しなくても、帳簿付けする日々の経験で身につく。

またその仕訳を元に、単純な合計表を作るまでは簡単にできる。

しかし様々な視点での集計データが必要になるのが、青色申告の面倒なところ。それに気付くまで、僕も会計ソフトは不要だと考えていた。事業者として管理が求められる書類の作成、キャッシュフローなどサマリー系のデータ集計、仕事をしながら日々推移する売上の合計。

誰がいつ計算する？会計ソフトなら勝手にやってくれる。

確定申告はデータ集計の集大成

青色申告で提出する、確定申告の書類は以下の２つ。

ただし、これは確定申告に必要な書類。青色申告の事業者として保存が義務付けられている書類は別。例えば「損益計算書」や「貸借対照表」のような決算関係の書類は、必ず作成が求められる。

更に2023年10月にインボイス制度が始まり、消費税の管理も追加された。8%？10%？軽減税率？これまで以上に集計が大変になった。

確定申告をする上で、決算書のベースになるのが「総勘定元帳」。全ての取引を時系列で記している「仕訳帳」とは別の帳簿で、勘定科目ごとに明細をまとめられている。これは、青色申告で管理が求められる帳簿の１つ。

勘定科目とは、例えば「消耗品費」のように帳簿に金額を記録するときに分類するカテゴリのようなもの。このカテゴリ単位で情報をまとめた書類が総勘定元帳。

１年間記録が終わったら、総勘定元帳の勘定科目ごとに積み上がった残高（金額）を各決算書へ転記して、確定申告書の書類を作成する流れ。

もう、手作業で行えるレベルの作業量ではない。年間の仕訳明細数が多くても少なくても、作成すべき帳簿の数は同じ。最終的に、決算書へ集計結果をまとめる作業も待っている。

会計ソフトのメリットは時間の削減

会計ソフトを使えば、日常的な作業は仕訳データの入力のみ。必要な帳簿や集計データは自動生成される。全てにおいて会計処理の時間が短縮できるのが、会計ソフトを利用する最大のメリットだ。

Excel での管理を含め、手作業での集計はミスを誘発する。開業したばかりで帳簿付けが不慣れだと、作成すべき書類を作り忘れることもある。デメリットだらけだ。

会計ソフトは何を使えばいいのか？

今はネットワーク環境があればどこからでも会計処理ができる、クラウド会計ソフトが主流です。年間契約のサブスクリプション方式で、パソコンが壊れもデータを紛失するリスクがないのがメリット。

僕が使っているのは、前述の通り マネーフォワードクラウド確定申告（無料トライアルは１ヶ月）だ。当時は、以下の３社を無料体験で同時に使い、直感的に使いやすいと思い選選択した。

各社プラン別の比較表

各社、プランによって提供サービスが異なる。注意して見て欲しいポイントは、インボイス制度に伴う消費税申告書の対応と、2024年から始動している改正電子帳簿保存法への対応。そして、一般請求業務における対応の有無。

会計ソフトおすすめランキング

使いやすさは人によって感じ方が変わるので、今はとにかく体験してみるのが、重要になる。

最初は練習として、存在しないデータを登録しても大丈夫。確定申告までに削除して、正しいデータにすれば良いだけ。会計ソフトのデータ自体を監視されるわけではないので、体験版であれこれ試すのをおすすめしたい。

会計ソフトについて、もっと詳しく知りたい人へ向けて、このあと各社サービスの特徴など細かく紹介していきます。

会計ソフトの選び方を詳しく解説

会計ソフトの形態は、大きく２種類ある。

前者は、代表的なソフトに「やよい会計」が挙げられる。ソフトウェア版の会計ソフトとして、長年トップシェアを誇っている。

やよいの青色申告 25 【インボイス制度・電子帳簿保存法対応】 パッケージ版

弥生

Amazon

楽天市場

Yahooショッピング

クラウド型の場合、インターネット上にデータが保持される。ネットワーク環境が必要だが、インストール作業は不要ですぐに使える。スマホからも利用可能だ。

個人事業主向けのクラウド会計ソフトは、次の３社で 95% シェア率を超える。

会計ソフト｜クラウド型とソフトウェア型の違い

金額的にソフトウェア版にメリットがあるように思えるが、確定申告のルールが変われば、バージョンアップ（再購入）が必要になる。2020年版では消費税改正対応、2023年版はインボイス制度対応のように、数年に１回大きな改修も行われる。

確定申告におけるルール変更がなければ、ソフトウェア版は何年も使える。しかし昨今は、頻繁にバージョンアップ（買い直し）が求められる。一方のクラウド会計ソフトは、利用料金は変わらず、新機能が適宜追加されるメリットがある。

またソフトウェア版は、ライセンスの扱いも面倒。１つのライセンスで、複数パソコンにインストールできない。つまり利用するパソコンが限られる。ソフトウェア型は、簡単に利用端末を変更できないのが最大のデメリットだ。

各社クラウド会計ソフトの特徴

会社によって多少の違いがあっても、目的は同じなので基本的な機能に違いはない。最終的には、自分が使ってみた感覚で選ぶのが望ましい。

会計ソフトは、個人事業主として活動し続ける限りお世話になるため、この会計ソフト選びは時間を掛けても良いと思っている。僕は各社で提供される無料トライアルを利用して、自分にとって使いやすいソフトを見つけることができた。

その時の経験を踏まえて、各社の特徴を簡単にまとめておく。

やよいの青色申告は定番ソフト

古くからある、会計ソフトの定番。クラウド化されても、その傾向は変わらない。ただ利用者が多い割に、インターネット上の情報が少なく感じる。サポートなしのプランを契約した場合、ネットだけの情報で解決できるのか判断が難しい。

また弥生会計は、取り扱っている税理士事務所が多いのも特徴。将来的に会計処理を税理士に任せる予定なら、はじめから「やよいの青色申告」を使っておくほうがスムーズに運ぶだろう。

利用料金は、サポートなしのセルフプランが年間10,300円。サポート付きのベーシックプランが年間17,250円。どちらもインボイス制度の消費税申告書の作成に対応。

ネットで調べて自己解決できならセルフプランで大丈夫。ベーシックプランは、電話やメールでのサポートに対応。初年度は１年間無料で使えるキャンペーンに乗じて、ベーシックプランを使ってみてはいかがだろうか。問題なさそうならセルフプランに切り替えれて、２年目以降、料金を支払えば良い。

感覚で入力できる手軽な freee

青色申告で必要な複式帳簿はデータ入力が面倒なケースも多く、ユーザー側の入力の手間を簡素化するための機能が用意されているのが freee の特徴。簡単な入力で、自動的に仕訳データを作成してくれる。会計処理の知識に乏しくても、どうにかしてくれる。

とにかく会計処理を楽にしたい人にぴったりのサービス。年間費はスタータープランで年間11,760円。ただし、インボイス制度の消費税申告書の作成に未対応。

【注意点】楽天銀行との口座連携による明細の自動取り込み機能が使えません。（他の２社は自動取り込み可能です）

バランスの良いマネーフォワードクラウド

僕が最終的に選んだサービス。総合的な使い勝手の良さから決めた。

開業から２年近くは、帳簿付けの勉強をしながら利用していた。経験を積み重ねるうちに、勝手に知識が身についていく感覚がある。総合的には、やよいと甲乙つけがたい。無料トライアルで並行利用して同じ仕訳データを入力しながら、直感的に便利だと感じたほうを選ぶのが理想的だ。

メール・チャットのサポートが付いて、インボイス制度の消費税申告書の作成にも対応したパーソナルプランが年額15,360円。パーソナルミニは消費税申告書の作成に対応しておらず、年額10,800円(税込)。無料トライアルは１ヶ月。

個人的にはマネーフォワードクラウドがお気に入り

なぜ、マネーフォワードクラウド確定申告を選んだのか。

やよいの青色申告は安く利用できるメリットがあるものの、請求書作成が別料金になるため結果的にマネーフォワードが僕の用途での最安値になったことが影響している。

余談ではあるが、マネーフォワードクラウドは、雑所得の申告をする一般ユーザー向けに、無料機能も用意されている。こちらについても、簡単に触れておこう。

この無料機能では、事業所得の確定申告書は作成できない。そもそも個人事業主に向けたサービスではないので要注意。

無料でできること、できないことは次の通り。

マネーフォワード確定申告の無料で利用できる機能

価格は「やよいの青色申告」が最安値

最終的に確定申告を行うためには、セルフプランまたはベーシックプランの契約が必須。サポートが一切ない、初年度無料のセルフプラン、電話サポートのあるベーシックプランも、キャンペーンにより初年度無料。１年目の費用を圧倒的に安く抑えられるのが、やよいの青色申告だ。

freee は税務調査サポートプランがある

freee の無料期間は１か月のみ。それ以降も無料のまま使い続けられるが、データ保存期間が１ヶ月のみなので、用途は限定的。

freee の最上位のプレミアムプラン（年間39,800円）は、税務調査サポートの補償付きなのが特徴。月締め、電話サポートなど、他の２社にない特別なプラン。税務署へ丸投げする予算はないが、それに近い手厚いサービスを受けたいのであれば、freee が一歩進んだサービスを提供してくれる。

各社のデータは他社へ移行できる

会計ソフトは、基本的に同じ会社のソフトを使い続けることになる。それでも有料プランであれば、全データのインポート・エクスポート機能が提供され、他社への乗り換えも簡単にできる仕組みが用意されている。

ここで選んだ会計ソフトを、一生使い続ける必要はありません。

【おすすめ】最初は同時に使って見極める

これは僕が実践した方法。各社の口コミなど情報を集めても、実際に使ってみないと正しい判断ができない。

これは僕からのアドバイス。使いやすさを見極める際、次のポイントを抑えておくと良い。

クラウド会計ソフトを使ってみる

自分にどれが最適なのか、使用感は人それぞれ異なる。無料トライアルの期間を利用して、まずは経験するところからスタートしてはいかがでしょうか。

仕訳の入力は勉強と慣れ

個人事業主になって自身で会計管理をするなら、最低限の仕訳入力方法は身に付けておきたい。簿記の資格は不要でも、３級程度の知識があると調べ物をしても理解が進む。

ゼロからネットの情報で学ぶのは大変なので、このカラー図解の本がおすすめしたい。素人だった僕が、簿記の知識を得るために参考にしていた。とてもわかりやすい。

みんなが欲しかった! 簿記の教科書 日商3級 商業簿記 第13版

滝澤 ななみ TAC出版

Amazon

楽天市場

Yahooショッピング

仕訳入力は、日々の経験で慣れていく。僕もはじめは帳簿付け初心者だった。最初は苦労したけれど、もう８回も１人で確定申告してるので慣れたものだ。

基本性能はどのソフトも同じ

ここでは、代表的なクラウド会計ソフト３つを紹介した。これらソフトで、利用できる機能に大きな違いはない。他にも会計ソフトは存在するが、利用者数が多いほど情報も多く転がっている。初心者・経験者関係なく、この３社から選んでおけば安心できる。

僕がマネーフォワードクラウドを使う理由は、次のページでも詳しく説明している。参考まで。

個人事業主の僕が会計ソフトにマネーフォワードを選んだ理由

個人事業主になったら確定申告をしなくてはいけない。 それをわかっていても、初年度は誰もが右も左もわからない状態からスタートします。何を提出するのか？どんなデータ...

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前述の通り、お試し期間を上手く利用して1ヶ月間並行運用すれば、自分にピッタリのソフトはすぐに分かります。直感的に入力しやすいと感じたソフトが、自分の事業に合ったソフトです。

会計ソフトは、一度使いはじめたら長い付き合いになります。確定申告が目前に迫っていない限り、急いで決める必要はありません。自分に合ったものを慎重に判断していきましょう。

以上、個人事業主の会計ソフトの利用に関するお話でした。